Regulation & Compliance

Descripción del cargo

En Toku estamos buscando a un/a abogado/a con mentalidad de negocio y capacidad para liderar la estrategia de cumplimiento normativo de nuestras operaciones.

Buscamos a alguien que vaya más allá de la interpretación de la normativa: una persona que se involucre en el negocio, trabaje de cerca con los equipos de Producto y Operaciones y entienda cómo habilitar el crecimiento de una fintech en un entorno regulatorio dinámico y desafiante.

Tu misión será diseñar, implementar y liderar el programa de Compliance de Toku, con especial foco en nuestras entidades reguladas. Serás una de las principales contrapartes de la compañía frente a los reguladores y tendrás un rol clave en traducir los requerimientos normativos en decisiones concretas de producto, procesos y negocio, asegurando que podamos crecer de manera sostenible en los distintos mercados.

Principales responsabilidades:

• Liderar el programa de Compliance de Toku. Diseñar, implementar y mantener los programas de cumplimiento de las entidades reguladas de Toku, incluyendo políticas, procedimientos, manuales, controles y matrices de riesgo regulatorio.

• Gestionar la relación con los reguladores. Ser la principal contraparte de Toku frente a los organismos reguladores de cada país, coordinando reportes periódicos, requerimientos, fiscalizaciones y planes de remediación (ej. CMF y UAF en Chile, CNBV y Banxico en México, Banco Central do Brasil).

• Liderar procesos de licenciamiento y registros. Acompañar la obtención, mantención y renovación de licencias y autorizaciones regulatorias para las entidades actuales y nuevas, con especial foco en los desafíos de expansión en Brasil.

• Ser business partner de Producto y Negocio. Involucrarse desde las etapas iniciales del diseño de nuevos productos, servicios y procesos, identificando riesgos regulatorios y proponiendo alternativas que permitan avanzar con el negocio sin comprometer el cumplimiento normativo.

• Liderar la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT). Asegurar la implementación y funcionamiento de los modelos de prevención correspondientes, incluyendo procesos KYC/KYB, monitoreo de operaciones, gestión de alertas y reportes de operaciones sospechosas, de acuerdo con los requerimientos de cada jurisdicción.

• Anticipar cambios regulatorios. Monitorear la evolución del entorno normativo en los tres mercados (ej. Ley Fintec, regulación de pagos y Open Finance), evaluar su impacto en Toku y coordinar planes de acción con los equipos involucrados.

• Coordinar auditorías y capacitaciones. Gestionar auditorías internas y externas, hacer seguimiento a sus hallazgos y planes de acción, y promover una cultura de cumplimiento a través de capacitaciones y acompañamiento a los equipos.

• Gestionar asesores externos. Coordinar estudios de abogados y consultores especializados en cada país, asegurando una asesoría oportuna y alineada con las necesidades del negocio.

Requisitos/Perfil Ideal

✔️ Abogado/a titulado/a.

✔️ Al menos 3 años de experiencia en compliance, idealmente en fintech o servicios financieros regulados.

✔️ Experiencia en diseño, implementación o gestión de programas de cumplimiento normativo.

✔️ Mentalidad de negocio y capacidad para trabajar transversalmente con equipos de Producto, Operaciones y otras áreas, buscando soluciones prácticas frente a desafíos regulatorios.

✔️ Capacidad para comunicar temas legales y regulatorios de manera clara, traduciéndolos en recomendaciones accionables para equipos no legales.

✔️ Alta autonomía, proactividad y mentalidad de ownership.

✔️ Inglés avanzado.

✔️ Experiencia regional o trabajando con equipos de otros países (idealmente México y/o Brasil).